Normativas UIF: Capacitación en Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLA/FT)

Modalidad Virtual Sincrónica por ZOOM

Inicio: Martes 14 de Abril de 2026

Duración: 5 clases

• Se cursa los días Martes 14/04, 21/04, 28/04, 05/05 y 19/05, de 18:30 a 20:30 horas

Docentes a cargo: Dra. Eliana Villagra y Dr. Maximiliano Montani

Destinatarios:

• Directivos, síndicos, consejeros, gerentes, responsables de auditoría interna, oficiales de cumplimiento, asesores legales, contadores y miembros en general de cooperativas y mutuales.

Objetivo del Programa:

• Brindar conocimientos básicos sobre la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA/FT) basados en la normativa internacional y nacional, y que permitan desarrollar y fomentar cultura de integridad, ética y transparencia en las entidades cooperativas y mutuales.

Contenidos:

Módulo1: CONCEPTOS GENERALES. MARCO REGULATORIO INTERNACIONAL Y NACIONAL. FUNCIÓN Y NORMATIVA APLICABLE A COOPERATIVAS Y MUTUALES

Temas: Concepto de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Etapas del lavado de activos. Importancia del sistema preventivo. Marco regulatorio internacional (GAFI) y estándares aplicables. Marco normativo nacional: Ley 25.246 y modificatorias. Funciones y facultades de la UIF y el INAES. Normativa específica aplicable a cooperativas y mutuales. Responsabilidad institucional como Sujeto Obligado.

Módulo 2: POLÍTICAS OBLIGATORIAS DE LOS SUJETOS OBLIGADOS. RESPONSABILIDADES INSTITUCIONALES

Temas: Sistema de Prevención de LA/FT: concepto, alcance y componentes. Políticas y procedimientos mínimos exigidos por la UIF. Manual de PLA/FT: contenido obligatorio y actualización. Rol del órgano de administración y de la alta dirección. Oficial de Cumplimiento titular y suplente: funciones, deberes y responsabilidades. Independencia funcional, recursos y acceso a la información. Capacitación obligatoria y cultura organizacional de cumplimiento. Evaluación del Sistema de Prevención (auditoría interna y revisión externa). Régimen sancionatorio: responsabilidades administrativas, civiles y penales.

Módulo 3:  POLÍTICA DE IDENTIFICACIÓN Y CONOCIMIENTO DEL CLIENTE. ACTUALIZACIÓN. PERFIL TRANSACCIONAL. BENEFICIARIO FINAL. CÓDIGO DE CONDUCTA

Temas: Identificación y verificación del cliente (asociado). Conocimiento del cliente (KYC). Identificación y verificación del Beneficiario Final. Personas Expuestas Políticamente (PEP): tratamiento y medidas reforzadas. Perfil transaccional y económico del cliente. Actualización periódica de legajos. Código de Conducta y deberes del personal. Confidencialidad y prohibición de revelación.

Módulo 4: GESTIÓN DE RIESGOS. ENFOQUE BASADO EN RIESGO (EBR). MATRIZ DE RIESGOS. TIPOLOGÍAS

Temas: Enfoque Basado en Riesgo (EBR): principios y aplicación práctica. Identificación, análisis y evaluación de riesgos. Factores de riesgo: cliente, producto, canal y geografía. Elaboración y mantenimiento de la matriz de riesgos. Autoevaluación y Declaración de Tolerancia al riesgo. Tipologías de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Señales de alerta específicas para cooperativas y mutuales.

Módulo 5: REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS DE LAVADO DE ACTIVOS O FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

Temas: Monitoreo de operaciones y consistencia con el perfil transaccional. Detección de operaciones inusuales. Registro y análisis de operaciones inusuales y sospechosas. Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) de LA/FT/FP. Plazos de reporte y criterios de oportunidad. Reportes sistemáticos (RMT y RSA). Conservación de documentación y resguardo de la información. Análisis de casos prácticos aplicados a cooperativas y mutuales.

Metodología:

Curso Teórico-Práctico. Ateneo de casos y Role Playing.

Evaluación:

Formativa y continua, autoevaluación. La evaluación formativa y continua permite proporcionar la información y herramientas necesarias sobre el proceso de mediación, su aprendizaje, revisando críticamente los objetivos para retroalimentar el proceso y realizar ajustes que se crean necesarios.

La autoevaluación permite que el alumno valore su propia capacidad y perfil que tiene en su rol como mediador, y permite al mismo tiempo incorporar los conocimientos y herramientas proporcionados en el curso.

A su vez, es condición para aprobar el curso la confección de un trabajo final integrador, en el cual se evalúa que el alumno haya aprehendido los distintos temas que se vieron en el transcurso de la capacitación.

Costo total :

• Público en general: $ 180.000.-
• Suscriptores/Anunciantes de Mundo Mutual y Economía Solidaria: $ 150.000.-
• Asociados al CGCyM: $ 90.000.-

Medios de pago:

• Depósito/transferencia bancaria:
  Banco Credicoop:
  Cuenta Corriente:191-173-005725-2 Sucursal: 173
  CBU: 1910173855017300572528
  Alias: HIELO.SOGA.LIBRE
  CUIT CGCyM: 30-68773913-9
  (enviar comprobante a capacitacion@cgcym.org.ar)

• MercadoPago (todas las tarjetas en cuotas):
  • Público general: $ 180.000.-: https://mpago.li/2e5Ae13
  • Suscriptores/Anunciantes Mundo Mutual y Economía Solidaria: $ 150.000.-: https://mpago.li/2NHCRZj
  • Asociadas/os CGCyM: $ 90.000: https://mpago.li/1UN7SZe

Informes:

WhatsApp: +54 9 11 3806-7292

E-mail: capacitacion@cgcym.org.ar

El inicio de la Capacitación queda sujeto a un mínimo de inscriptos necesarios para su desarrollo.